Factoring, Einkaufsfinanzierung & Finetrading:
Die Auswahl der Factoringvariante hat entscheidenden Einfluss auf die Annahmekriterien, Voraussetzungen und Kosten. Sie erhalten über unser Vergleichsportal von 28 Anbietern alle Varianten aus einer Hand. Zusätzliche Liquidität können Unternehmen beim Factoring Pool Mittelstand über eine Einkaufsfinanzierung generieren. Hierbei werden Wareneinkäufe über den Einkaufsfinanzierer als Zwischenhändler bis zu 120 Tagen vorfinanziert.
Eine für mittelständischen Unternehmen sehr günstige Factoring-Variante ist Smart Factoring. Auch bei steigenden Umsätzen erhöht sich die Factoringgebühr nicht. Welche Lösung letztendlich für Ihr Unternehmen die preiswerteste ist, ergibt sich aus der Analyse Ihrer betrieblichen Parameter und dem anschließendem Beratungsgespräch. Eine Übersicht mit Erklärung aller Varianten mit einer kurtzen Erläuterung stellen wir Ihnen nachfolgend vor.
Mit den Factoring Rechner können Sie Factoring Kosten berechnen und verschiedene Angebote transparent vergleichen, unabhängig von der Kalkulationsmethode. Sie erhalten eine transparente Kostenanalyse für die Berechnungsarten Einzelkostenberechnung, All In Gebühr oder Smart Factoring.
Factoring Varianten - Auswahl und Erklärung:
Nicht immer ist die vom Factor angebotene Variante auch die beste für den Unternehmer. Ein qualifiziertes Beratungsgespräch eines unabhängigen Factoringmaklers wird Ihnen eine objekte Einschätzung vermitteln. Je nach Anbieter, Umsatzgröße und Debitorenstruktur, können Sie zwischen folgenden Factoringarten wählen. Beim Factoring für Handwerker ist die Anbieter Auswahl limitiert, da nur wenige Gesellschaften VOB-Factoring anbieten.
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Factoringarten |
Umsatz p.a. |
Merkmale |
|---|---|---|
| Full Service Factoring | ab 400 T€ | inkl. Debitorenmanagement, Mahnwesen & Inkasso |
| Einzelfactoring | ab 150 T€ | Mindestumsatz beachten (je nach Factor) |
| Ausschnittsfactoring | ab 250 T€ | Factoring ausgesuchter Debitoren |
| Stilles Factoring | ab 250 T€ | Keine Offenlegung des Forderungsankaufs |
| Inhouse Factoring | ab 400 T€ | Mahnwesen bleibt im Unternehmen |
| VOB Factoring | ab 250 T€ | Factoring für Handwerker (Baunebengewerbe) |
| E-Commerce Factoring | ab 2 Mio. € | Payment Lösungen, inkl. Finanzierung |
| Exportfactoring | ab 1 Mio. € | Rechnungsankauf für Debitoren im Ausland |
| Ultimo Factoring | ab 10 Mio. € | Stichtagsfactoring zur Bilanzoptimierung |
| B2C Factoring | ab 200 T€ | Factoring privater Endkunden |
Wie berechnen sich Factoringgebühren?
Zusätzliche Finanzierungsalternativen:
Der Unternehmerkredit Online bietet KMU und Mittelstand frisches Kapital zur Auftragsvorfinanzierung, zum Material- und Wareneinkauf oder für betriebliche Investitionen. Dieses Darlehen muss nicht dinglich besichert werden und kann jederzeit kostenfrei zurückgeführt werden. Nachfolgende stellen wir Ihnen weitere Finanzierungsmöglichkeiten vor.
Finetrading als Wareneinkaufsfinanzierung:
Für Unternehmen, die nur vereinzelt Wareneinkäufe vofinanzieren möchten, bietet sich Finetrading an. Hier wird die Warenvorfinanzierung nicht auf die Kapitaldienstfähigkeit, sondern auf die Bonität eines Unternehmens und dessen Rückversicherungslimit abgestellt. Die vorfinanzierte Warenbestellung wird dann nach 60 - 180 Tagen zurückgezahlt.
