Einzelfactoring - Definition und Merkmale

Im Einzelfactoring bringen Sie Einzelforderungen von ausgesuchten Debitoren in den Ankauf. Sie haben für diese Debitoren eine Andienungspflicht. Beachten Sie beim jeweiligen Factor jedoch immer den Mindeszumsatz p.a. und evtl. Ausschlusskriterien. Optional verkaufen Sie Einzelforderungen bei Top Bonität und Rechnungsverfifizierung im stillen Verfahren. Das bedeutet, dass der Forderungsverkauf gegenüber Ihrem Debitor nicht offengelegt wird.

Das Antragsverfahren gestaltet ähnlich wie bei allen anderen Factoring-Varianten. Der Forderungsankauf mit anschließender Auszahlung kann innerhalb von 24 - 48 Stunden nach Rechnungseinreichung erfolgen. Die Einreichung der Forderungen erfolgt digital auf dem jeweiligen Factoring Portal oder per E-Mail.

Wenn Sie Einzelforderungen in der Summe < 250 T€ Rechnungswert p.a. (Gesamtbetrag der zu verkaufenden Forderungen) verkaufen möchten, können wir Ihnen aktull keine Lösung anbieten.

Einzelfactoring - Kosten u. Anbieter vergleichen:

Die Kosten beim Einzelfactoring berechnen sich nach der Rechnungshöhe, der Forderungslaufzeit und der Bonität des eigenen Unternehmens. Unsere Anbieter arbeiten mit einer ALL IN Gebühr, welche Factoringgebühr und Zins enthält. Die Preisunterscheide der jeweiligen Anbieter betragen hier bis zu 50%, wir arbeiten nur mit den leistungsstärksten.

Selektives Factoring ist eine beliebte Alternative, hier können Forderungen von ausgesuchten Debitoren verkauft werden, diese aber fortlaufend. Diese Variante rechnet sich kostenmäßig, abhängig vom Factor, ab einem Jahres-Factoring Umsatz von ca. 500 T€. Ab dieser Größenordnung empfehlen wir Unternehmen unseren kostenlosen Konditionen-Vergleich Einzel- vs. Selektives Factoring durchführen zu lassen. Der Nachteil einer aufwendigeren Antragsprüfung beim Ausschnittsfactoring wird durch günstigere Konditionen ausgeglichen.

Ausschlüsse beim Einzelfactoring:

  • Firmensitz außerhalb Deutschlands
  • Forderungen, die bereits überfällig sind
  • Strittige Forderungen, deren Leistung nicht zu 100% Einrede frei erbracht ist
  • Junge Unternehmen, die weniger als 6 Monate operativ tätig sind
  • Unternehmen mit weniger als 250 T€ Vorjahresumsatz
  • Unternehmen mit weniger als 100 T€ Factoring Planumsatz p.a.
  • Ankauf von VOB-Forderungen oder Teil- oder Abschlusszahlungen
  • Ankauf von B2C Rechnungen
  • Forderungen aus dem Baunebengewerbe | hier bitte VOB-Factoring wählen
  • Existenzgründer & Startups, die weniger als 4 Monate operativ tätig
  • E-Commerce, B2C-Versandhandel und Web-Shops (hier B2C-Factoring für Privatkunden wählen)
  • Forderungen aus Beratungsdienstleistungen, z.B. aus Unternehmensberatung, oder Vermittlungsprovisionen

Einzelfactoring - Vorteile und Nachteile

Die wichtigsten Vorteile sind die Flexibilität bei der Nutzung und die Geschwindigkeit bei der Umsetzung rasch frische Liquidität zu generieren. Nach Registrierung kann der Betrag eingereichter Rechnungen, die den Annahmerichtlinien entsprechen, innerhalb 1-2 Tagen auf Ihrem Konto gutgeschrieben werden.

  • 100% Flexibilität, da keine Andienungspflicht
  • Sehr schlankes Antragsverfahren, mittlere Bonität ausreichend
  • Überwiegend digitalisierte Prozessabläufe
  • Stilles Factoring mit bis zu 100% Sofortauszahlung möglich
  • Verbesserung des Cash-Flows nach Bedarf, z.B. bei Auftragsspitzen
  • Liquidität nutzbar für Wareneinkauf
  • Im Vergleich zu klassischen Factoring-Varianten ab ca. 250 T€ Jahresumsatz teurer
  • Manche Anbieter bieten keinen Forderungsausfallschutz an
  • Jede einzelne Rechnung wird formal separat verkauft
  • Konto Monitoring erforderlich über VIBAN

Stellen Sie uns gerne das Anfrageformular zu, wenn Ihr jährlicher Factoring Planumsatz 250 T€ übersteigt.

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Factoring Kurzanfrage

Die Kurzanfrage dient zur Ersteinschätzung indikativer Angebote.

Anfrage VOB-Factoring für das Handwerk

Handwerksbetriebe arbeiten nach VOB und benötigen eine Sonderlösung.

Factoring Anfrage | Anbieter-Vergleich

Analysebogen zur Erstellung eines detaillierten Anbieter- und Kostenvergleichs.

Kurzanfrage Einkaufsfinanzierung

Finetrading und Einkaufsfinanzierung - indikative Vorabkalkulation.

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